Регистрация на заложна къща

1. Име. Заложната къща следва да бъде регистрирана като фирма в търговския регистър и юридическите лица с нестопанска цел към Агенцията по вписванията, но за да е налице правилно вписване към наименованието на фирмата се прибавя „заложна къща".

2. Изисквания към управителите и съдружниците в заложната къща те не трябва да са осъждани за престъпления от общ характер, не трябва да са обявени в несъстоятелност или да са лишени от правото си да заемат материалноотговорна длъжност.

3. Помещението, в което ще се извършва предмета на дейност, трябва да има търговско помещение, включващо място за прием на клиенти и склад за съхраняване на заложените вещи.

4. Изискване към дейността на заложната къща. Ако предмета на дейност на заложната къща ще бъде свързан със сделки с благородни метали изискването е да бъде регистрирана в Министерство на икономиката.

5. Изискване за документите, които трябва да бъдат поставени на видно място, тук се включват: видим надпис- „заложна къща"; условията за залог на вещи- включително такси, период на валидност на представената информация; как се оценяват залжените вещи и къде те биват съхранявани;

– пояснение за последващи стъпки, при не погасен заем;

Изискуемата информация, трябва да бъде представена точно, без да въвежда в заблуждение клиентите на заложната къща.

Заложната къща задължително трябва да се регистрира, след учредяването ѝ като фирма, пред:

• Министерството на финансите във връзка с дейността за осъществяване на сделки с изделия от благородни метали и скъпоценни камъни; най- важното тук е, че след регистрацията в министерството на финансите на заложната къща се издава удостоверение.
• Следващата най- важна регистрация на заложната къща е представянето на вътрешните правила за контрол и предотвратяване изпирането на пари като вътрешните правила се утвърждават от председателя на Държавна агенция „Национална сигурност"

В процеса на регистрирането на заложната къща се издават задължителни документи, които позволяват законосъобразното изпълнение на дейността ѝ, а именно:

• Актуално състояние на дружеството, което осъществява дейността по кредитиране;
• Удостоверение от Министерството на икономиката за разрешение за извършване на сделки с блародни метали;
• Вътрешни правила за личните данни на заложната къща;
• Заложната къща трябва да има инструкция за пожарна и аварийна безопасност.

Адвокатска кантора "Радослав Шулев" предлага специализирани правни услуги в сферата на регистрациите, разрешителните и лицензите като:

• Консултира своите клиенти по всички въпроси за изпълнението на регистрацията на заложна къща;
• Подготвя и депозира пред държавните учреждения необходимите документи;
• Оказва съдействие с изготвянето на вътрешните правила на заложната къща;
• Представлява доверителите си пред всички държавни учреждения в настоящата процедура.